Finančný poradca

Finančný poradca je pomerne komplikovaný pojem, pretože ho napríklad ako daňového poradcu nešpecifikuje zákonná norma, a tak sa v podstate jedná o živnostníka, ktorý vám pomôže hospodáriť s vašimi peniazmi . Na druhej strane môže byť finančným poradcom aj obchodný zástupca banky, alebo poisťovne, kde pochopiteľne nastáva akýsi problém sa týkali konfliktu záujmov . Všeobecne sa im hovorí bankový poradcovia, každá banka vám ich dá k dispozícii a ich veľkou výhodou je fakt, že sú to naozaj preverenie odborníci, s ktorými máte finančnú úsporu istú. Na druhú stranu sa nestane, že by vám tento finančný poradca ponúkol produkt iné inštitúcie, aj keby bol nesmierne výhodný.

Zoznam finančných poradcov

S čím vám môže finančný poradca pomoct?

• Výber finančných produktov - hypotéky, poistenie, pôžičky
• Refinancovanie aktuálnych dlhov, pôžičiek
• Analýza vašich finančných možností - pre firmy, pre osoby, pre páry

Dá sa preto predpokladať, že bude vo vašom hľadáčiku klasický finančný poradca , ktorý pracuje na živnostenský list, a ktorý môže dokázať svoje portfólio klientov. Referencie sú v tomto obore naozaj nesmierne dôležité a nielen že by ste ich mali vyžadovať, ale predovšetkým by ste si ich mali overiť - obtelefonovat zákazníkov, pre ktoré vami vybraný finančný poradca pracoval apod Ide totiž o osobu, ktorá bude mať výrazný vplyv na vaše hospodárenie, či už ste živnostník, alebo firma, a ktorá bude mať vo väčšine prípadov aj prístup na niektoré z vašich účtov. Ak bude vás finančný poradca amatér, alebo menej dôveryhodná osoba, môže to pre vás mať doslova katastrofálne následky. Preto si všetko dôkladne preverte .

Najčastejšie je tak odmeňovanie na báze provízneho systému, čo znamená, že ak váš finančný poradca uzavrie zmluvu s novým klientom, dostane určité percento - províziu, z čiastky, ktorú nový zákazník zaplatil.

Pomerne špecifické je odmeňovania finančných poradcov . Tí vám totiž v zásade vždy vypracuje finančný plán a portfólio klientov (často potom o klientov i starajú), čo firme, alebo len vašej osobe prináša zisk. Najčastejšie je tak odmeňovanie na báze provízneho systému, čo znamená, že ak váš finančný poradca uzavrie zmluvu s novým klientom, dostane určité percento - províziu, z čiastky, ktorú nový zákazník zaplatil. Ak máte vo svojho poradcu dostatočnú dôveru, môžete mu za poradenskú činnosť platiť aj paušálne , alebo mu ponúknuť podiel na výnosoch, čo môže byť tiež slušná motivácia. To sú v podstate základné fakty týkajúce sa finančných poradcov .