Toto pomerne mladé a nesmierne dynamické odvetvie vám určite musí byť známe, pretože finančný poradca pozná prakticky každý bez ohľadu na to, či ich služby využíval. Keď by sme hľadali základné ideu respektíve cieľ, ktorým sa finančné poradenstvo prezentuje, bude to pravdepodobne ponúkanie produktov väčších spoločností tak, aby klient čo najviac ušetril a chytro investoval , vďaka čomu môže výrazne zhodnotiť svoj kapitál. Každý finančný poradca vám v podstate pomôže zostaviť finančný plán a postará sa vám io portfólio klientov. Potom už všetko záleží len na tom, či si vezmete prevereného odborníka z banky, ktorý vám ale bude ponúkať výhradne produkty banky, pre ktorú pracuje, alebo nezávislého živnostníka. Finančné poradenstvo pochopiteľne nefunguje iba v bankách, ale aj vo sporiteľniach, poisťovniach atď

Čo vám finančný poradca ponúkne?

• Analýzu vašich príjmov a výdavkov
• Životné poistenie
• Investovanie a uloženie peňazí podľa vašich požiadaviek
• Sprostredkovanie finančných produktov, PZP porovnanie, pôžičiek, úveru

Ako už bolo povedané, finančné poradenstvo je založené na ponúkanie služieb , čo znamená, že vám bude finančný poradca ponúkať také úvery, sporenie atď, ktoré práve potrebujete, a ktoré budú stopercentne vyhovovať vašim parametrom . Zvyčajne to vyzerá tak, že ho platíte nielen vy, ale aj banky a ďalšie inštitúcie, s ktorými má dohodnutú zmluvu o ponúkanie služieb. Ak by ste chceli naprosto nezávislého finančného poradcu , sú tu aj tí, ktorí inštitúcie obchádzajú a ponúkajú zmluvy akosi na "vlastné triko". Tých je ale výrazná menšina, oveľa častejším prípadom sú kancelárie, ktoré sa zameriavajú na finančné poradenstvo (treba Partners ). Tie zjednocujú väčší počet poradcov a výhodou je, že majú zmluvy s veľkým počtom inštitúcií , a tak vám dokážu ten ideálny produkt vyhľadať z rozsiahlejšie ponuky.

Ak by ste chceli naprosto nezávislého finančného poradcu , sú tu aj tí, ktorí inštitúcie obchádzajú a ponúkajú zmluvy akosi na "vlastné triko". Tých je ale výrazná menšina, oveľa častejším prípadom sú kancelárie, ktoré sa zameriavajú na finančné poradenstvo (treba Partners ).

Prakticky jediné úskalie, ktoré finančné poradenstvo z pohľadu klienta skrýva, je aktuálnosť informácií. Predovšetkým začínajúci finanční poradcovia majú dosť práce s udržaním podnikania a vlastné obživou, a tak zabúdajú sledovať zmeny na finančnom trhu, ktoré sa týkajú práve jednotlivých produktov. To je pochopiteľne veľký problém, pretože potom môžu klientom ponúkať niečo, čo už treba ani neexistuje. Tu prichádza ďalšia výhoda veľkých kancelárií , ktoré finančné poradenstvo ponúkajú, pretože tým všetky inštitúcie, s ktorými spolupracujú, posielajú aktuality, aby boli vždy dokonale v obraze. Aj preto sa v každom prípade dožadujte po referenciách .